ПРОТИВОДЕЙСТВАМЕ НА ФИНАНСОВИТЕ ПРЕСТЪПЛЕНИЯ С ЕКСПЕРТИЗА, ПОчТЕНОСТ И СЪТРУДНИЧЕСТВО

₿ Крипто Измами

Какво представляват крипто измамите?

Криптовалутите са дигитални валути, които използват криптография за генериране на „токени“ и потвърждаване на трансфери между хора. Те са известни с висока пазарна волатилност, което означава, че стойността на активите на инвеститора може бързо да се качва и пада. Престъпниците се възползват от нерегулирания характер на криптовалутите, за да мамят потребителите.

Чести сценарии:

Схеми с обещания за висока възвръщаемост чрез инвестиране или „копаене“ на криптовалута.
Реклами, изглеждащи официално, включително препоръки на известни личности или лични истории — често без знанието на самите знаменитости, чието име или снимка е използвана.
Чести реклами в социалните мрежи, примамващи с лесна и бърза печалба.
Възползване от турбулентността на криптопазарите, за да се убедят хората да се разделят набързо с парите си, представяйки момента като „правилния момент за влизане в пазара“.
Някои жертви не осъзнават измамата дълго време — правят многократни или редовни плащания и разбират чак когато опитат да изтеглят парите си от „схемата“.

Как да се предпазим?

Направете задълбочено проучване — проверете дали фирмата има ясно посочен регистрационен номер, за да можете да я проверите в Търговския регистър.
Повечето криптовалути не се регулират от финансов надзорен орган, което означава, че не са защитени от компенсаторна схема. При измама е малко вероятно да си върнете парите.
Дори приятели или роднини да инвестират, това не означава непременно, че е безопасно. Не можете да поискате обратно превод, както бихте направили при кредитна карта.
Агресивен, неясен и/или нереалистичен подход, стимули за покупка преди определен краен срок и минимални нива на поръчка могат да са признак на измама. Повечето реномирани борси не прилагат такива тактики.

Примери

Реален случай: Измамна инвестиционна схема в Пловдив, управлявана от „изкуствен интелект“ — 48-годишен мъж е задържан, след като е извършил серия финансови злоупотреби чрез схема, представяна като високодоходна инвестиция с криптовалути, управлявана от „изкуствен интелект“. Задържани са 10 жертви с общи щети за над 415 000 евро. Извършителят е обещавал гарантирана доходност от 15–20% месечно, показвал е фалшиви „дивиденти“ в началото, за да спечели доверие, и е използвал психологически натиск, внушавайки „уникална възможност“ за бързо забогатяване.

Бърз съвет: Гарантирана месечна доходност без риск е сигурен знак за измама — реалните инвестиции винаги носят риск.

Реален случай: Международна схема за над 100 млн. евро — Евроюст координира мащабна операция в България, Испания, Португалия, Румъния и Италия срещу измамна инвестиционна схема с криптовалути, действала от поне 2018 г. и обхванала 23 държави. Инвеститорите (над 100 души от Германия, Франция, Италия и Испания) са били убеждавани да инвестират през професионално разработени онлайн платформи. При опит за изтегляне на средствата им е било поискано да платят допълнителни такси, след което платформите са били изтривани.

Бърз съвет: Ако платформа поиска нова такса, за да получите собствените си пари – спрете незабавно, това е сигурен знак за измама.

KОНТАКТИ

membership@baafce.bg

Политика за поверителност