Кристина Неофитова

Кристина Неофитова е експерт с дългогодишен опит в областта на регулаторното съответствие, управлението на compliance рисковете и вътрешния контрол в банковия и небанковия финансов сектор. Притежава задълбочена експертиза в сфери като AML/CFT, KYC/KYB, GDPR, MiFID, UCITS, оперативна устойчивост и свързани регулаторни рамки. Кристина е доктор по „Автоматизирани системи за обработка на информация и управление“ към УниБИТ, с дисертация, посветена на технологичните, регулаторните и правните аспекти на процеса KYC в контекста на европейската рамка за защита на личните данни (GDPR) и пресечната ѝ точка с изискванията на AML/CFT регулацията.

Професионалният ѝ път включва ръководни и експертни позиции в редица лицензирани субекти като управляващи дружества, инвестиционни посредници и кредитни институции, където е отговаряла за функции по съответствие, KYC процеси, регулаторен контрол, вътрешни политики и ежедневни трежъри и бек офис процеси. Опитът ѝ обхваща и сектора на крипто активите, където прилага цялостни регулаторни рамки в съответствие с MiCA и свързаното европейско законодателство.

Ангажираността на Кристина с противодействието на финансовите престъпления произтича от убеждението ѝ, че ефективната превенция изисква съчетаване на правна прецизност, технологична грамотност и институционална почтеност. Тя споделя разбирането, че в свят, в който регулаторната среда се променя с безпрецедентна скорост, непрекъснатото обогатяване на знанията и професионалното усъвършенстване не са опция, а императив — единственият начин да бъдем наистина полезни и да отговорим на предизвикателствата, които динамичното правно пространство поставя пред нас всеки ден. Нейната експертиза в областта на регулирането на банковия и небанковия финансов сектор, включително крипто активите, идентификацията на клиенти и управлението на операционния риск я превръща в ценен принос за мисията на Българската асоциация на експертите по предотвратяване на финансови престъпления.я.